Khi mới bắt đầu giao dịch vàng, tài khoản của tôi chỉ có 2000 USD. Lúc đó tôi nghĩ vàng biến động mạnh, nhiều cơ hội, mỗi lần vào lệnh đều từ 0.1 lot, stop loss đặt 3 USD, nghĩ rằng lỗ cùng lắm 30 USD, chịu được. Kết quả là sau vài lần sai liên tiếp, tài khoản giảm một nửa. Sau đó tôi mới hiểu, với tài khoản nhỏ giao dịch vàng, quản lý vị thế không phải là lựa chọn mà là ranh giới sinh tồn.
Những lỗi thời kỳ đầu: Vào lệnh nặng và stop loss cố định
Lần thảm nhất của tôi là vào mùa hè năm ngoái, khoảng 8 giờ sáng giờ châu Á, giá vàng đang tích lũy quanh 1950. Tôi thấy nó liên tục giảm về 1948 rồi bật lại, nghĩ rằng hỗ trợ rất mạnh, bèn vào lệnh mua 0.2 lot tại 1949, stop loss đặt 1945, khoảng cách stop loss 4 USD. Kết quả là trước giờ London mở cửa, một đợt bán tháo bất ngờ đánh thẳng xuống 1942, tôi bị quét stop loss, lỗ 80 USD. Lúc đó tài khoản chỉ còn 1500, một lệnh này đã lỗ hơn 5%. Sau đó tôi xem lại, nhận ra trong giai đoạn đó biến động giờ châu Á thường là phá vỡ giả, stop loss đặt 1945 thực ra rất nguy hiểm, vì đáy trước là 1948, nhưng thị trường thường quét đáy trước rồi kéo lại. Nếu tôi đặt stop loss 1943, giảm khối lượng xuống 0.1 lot, lỗ sẽ chỉ 30 USD, không đến mức tổn thương nặng.
Còn một lần ngu ngốc hơn, trước khi công bố dữ liệu Nonfarm, tôi muốn đánh bạc một hướng, vào 0.3 lot, stop loss 5 USD. Dữ liệu ra đột ngột nhảy gap, trượt giá khiến stop loss thực tế khớp ở 8 USD, một lệnh lỗ 240 USD. Đêm đó tôi nhìn màn hình, cảm giác tim nhỏ máu. Từ đó, tôi tự đặt quy tắc: không giữ lệnh trước dữ liệu quan trọng, khối lượng không bao giờ vượt quá 2% rủi ro tài khoản.
Cách tính khối lượng của tôi: Rủi ro cố định, khối lượng linh hoạt
Hiện tại tài khoản của tôi là 5000 USD, nhưng tôi vẫn dùng công thức khối lượng đơn giản. Đầu tiên, tôi xác định số tiền lỗ tối đa mỗi lệnh, tôi đặt 1.5% tài khoản, tức 75 USD. Sau đó, tính khối lượng dựa trên khoảng cách stop loss. Ví dụ, tôi thấy cơ hội mua, vào 1960, stop loss 1955, khoảng cách 5 USD. Vàng một lot là 100 ounce, mỗi điểm biến động 1 USD, nên một lot stop loss 5 USD là lỗ 500 USD. Tôi muốn lỗ 75 USD, vậy khối lượng là 75 chia 500, bằng 0.15 lot. Nhưng sàn tối thiểu 0.01, nên tôi thường lấy 0.14 hoặc 0.15. Nếu khoảng cách stop loss là 10 USD, khối lượng là 0.075, khoảng 0.07 lot.
Lợi ích của cách này là dù khoảng cách stop loss bao nhiêu, lỗ mỗi lệnh của tôi cố định khoảng 75 USD. Tài khoản không bị sụt giảm đột ngột vì một lần stop loss rộng. Tôi đã thử dùng khối lượng cố định 0.1 một thời gian, kết quả là khi stop loss xa thì lỗ nhiều, khi stop loss gần thì lãi ít, đường vốn rất bất ổn. Chuyển sang rủi ro cố định, tâm lý cũng ổn định hơn nhiều, vì tôi biết trường hợp xấu nhất là lỗ 75 USD, không ảnh hưởng đến việc tiếp tục giao dịch.
Điều chỉnh khung giờ và khối lượng: Châu Á nhẹ, Âu Mỹ bình thường
Vàng thường biến động nhỏ trong giờ châu Á, nhưng đôi khi có đột biến. Cách làm hiện tại của tôi là, nếu giao dịch giờ châu Á, giảm nửa khối lượng. Ví dụ bình thường tính ra 0.1 lot, giờ châu Á tôi chỉ làm 0.05 lot. Vì giờ châu Á nhiều phá vỡ giả, stop loss dễ bị quét, khối lượng nhẹ cho phép tôi thử nhiều lần. Đến giờ London, đặc biệt từ 3 đến 5 giờ chiều, thị trường bắt đầu sôi động, tôi vào lệnh với khối lượng bình thường. Giờ Mỹ nhiều dữ liệu, biến động lớn, tôi thường đợi 15 phút sau khi công bố dữ liệu mới vào lệnh, khối lượng tính bình thường, nhưng stop loss hơi rộng hơn vì giờ Mỹ nhiều nhiễu.
Tháng trước có một ngày, khoảng 9 giờ sáng giờ châu Á, giá vàng quanh 1935, tôi thấy nó hình thành mô hình hai đáy nhỏ, bèn vào lệnh mua 0.05 lot tại 1936, stop loss 1932, khoảng cách 4 USD, rủi ro 20 USD. Sau đó tăng lên 1942, tôi dời stop loss lên 1938, cuối cùng chốt lời tại 1945, lãi 45 USD. Tuy không nhiều nhưng rủi ro được kiểm soát. Cùng ngày buổi tối giờ Mỹ, giá vàng dao động quanh 1950, tôi đợi đến 10 giờ rưỡi, thấy nó phá vỡ 1955 rồi retest, vào lệnh mua 0.12 lot tại 1956, stop loss 1951, rủi ro 60 USD. Sau đó tăng lên 1968, tôi chốt lời từng phần, lãi hơn 140 USD. Hai lệnh này, khối lượng khác nhau, nhưng rủi ro đều trong tầm kiểm soát.
Quy tắc sinh tồn cho tài khoản nhỏ: Sống sót quan trọng hơn kiếm tiền
Tài khoản nhỏ giao dịch vàng, sợ nhất là nóng lòng gỡ gạc. Tôi trước đây cũng vậy, lỗ là muốn vào lệnh nặng để gỡ lại, kết quả càng lỗ nhiều hơn. Bây giờ tôi tự nhủ, mỗi tháng kiếm được 5% đến 10% là tốt rồi, đừng tham. Quản lý vị thế thực ra là quản lý cảm xúc của mình, khi bạn tính rõ mỗi khoản lỗ, biết kết quả xấu nhất là gì, bạn sẽ không hoảng loạn vì biến động nhất thời.
Ngoài ra, tôi khuyên tài khoản nhỏ không nên giữ lệnh qua đêm, đặc biệt là thứ Sáu. Vàng thường nhảy gap cuối tuần, tài khoản nhỏ không chịu nổi bất ngờ như vậy. Thói quen hiện tại của tôi là, mỗi ngày tối đa hai ba lệnh, sai thì dừng, đúng cũng không thêm lệnh. Tài khoản từ 2000 lên 5000, tôi mất hơn nửa năm, có lúc sụt giảm nhưng tổng thể đi lên. Ngành này không có đường tắt, quản lý vị thế là kỹ năng duy nhất giúp bạn sống sót.